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銀行工作人員正在向群眾宣傳金融知識

銀行金融機構(gòu)作為賬戶風險防范的第一道防線，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪過程中起著至關(guān)重要的作用。近日，漳州市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室對在打擊治理涉詐資金大額取現(xiàn)專項行動中工作成效明顯的10個銀行網(wǎng)點予以表揚，郵儲銀行漳州分行有2個支行位列其中。

近年來，郵儲銀行漳州分行緊緊圍繞中共中央、國務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的決策部署，根據(jù)中國人民銀行、國家反詐中心等監(jiān)管單位的工作指導，全面貫徹落實法律法規(guī)要求，持續(xù)加強電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風險管理，不斷深化工作機制體制建設(shè)，積極落實涉案賬戶倒查及存量賬戶排查，加強業(yè)務(wù)產(chǎn)品風險防控，切實提升全行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作質(zhì)效。在福建省郵儲系統(tǒng)2023年防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博風險工作年度考核中，郵儲銀行漳州分行排名第一。

精準防控 斬斷電詐“黑手”

如今，銀行卡已成為電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的重要“作案工具”。為此，郵儲銀行漳州分行堅決遏制異常開戶現(xiàn)象，對可疑人員開戶、異常交易等情況予以重點關(guān)注，并采取有力舉措，切實防范風險，保障客戶財產(chǎn)安全與合法權(quán)益。

為構(gòu)筑起守護群眾資產(chǎn)的第一道防線，該行嚴格落實新開賬戶管控措施，強化客戶盡職調(diào)查，有效履行開戶告知義務(wù)，對在校學生、老年人、自由職業(yè)者重點講解，明確告知開戶責任。同時，強化單位賬戶風險管理，落實單位賬戶動態(tài)復(fù)核，持續(xù)做好賬戶風險常態(tài)化排查工作。

此外，該行高度重視營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場管理，通過加強反電信詐騙培訓工作，使員工明確電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的各種表現(xiàn)形式、常見方法，提升現(xiàn)場堵截能力；聯(lián)合漳州市郵政公司在全轄范圍內(nèi)大力開展柜面反詐防騙工作，通過技術(shù)手段，不斷強化管控力度，為客戶護航。

警銀聯(lián)動 提升反詐合力

“警銀聯(lián)動”顯成效，安全守護再升級。近年來，郵儲銀行漳州分行加強與屬地公安機關(guān)溝通，指導基層工作人員提升涉詐風險識別能力。2023年度，該行累計成功攔截客戶受騙事件10起，攔截受騙資金79.38萬元。

3月26日，一客戶持外省賬戶至郵儲銀行漳州分行某網(wǎng)點柜面取現(xiàn)。網(wǎng)點柜員在辦理過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶神情慌張，在自助設(shè)備上取走剛匯入的資金，又急匆匆到柜臺領(lǐng)取剩余款項。通過與客戶溝通后，網(wǎng)點柜員發(fā)現(xiàn)其取現(xiàn)行為高度可疑，隨即向營業(yè)主管反饋。網(wǎng)點營業(yè)主管了解情況后，立即上報上級并報警，同時拖延客戶辦理業(yè)務(wù)的時間。當?shù)毓矙C關(guān)迅速趕往現(xiàn)場并進行詢問。經(jīng)公安機關(guān)當天反饋，該客戶賬戶中的他行匯入為電詐受害人匯入，目前該客戶已被公安機關(guān)控制。像這樣的案例，在郵儲銀行漳州分行還有很多。2024年以來，該行已協(xié)助公安機關(guān)破獲多起電詐案件，涉及資金10.26萬元，并成功抓獲多名嫌疑人。

廣泛宣傳 做好風險預(yù)防

電詐風險在身邊，事前預(yù)防是關(guān)鍵。針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮的情況，郵儲銀行漳州分行多次深入校園、社區(qū)等重點場景，開展金融風險、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等知識普及宣教活動；聯(lián)合外部機構(gòu)、對接各大主流媒體，以線上線下相結(jié)合的方式，充分發(fā)揮部門聯(lián)動、郵銀協(xié)同效應(yīng)，廣泛宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見作案手法及防范措施，切實提升人民群眾的風險識別和防控能力。

在當?shù)厝诵械闹笇Ш椭С窒拢]儲銀行漳州分行積極開展“3·15”消費者權(quán)益保護教育宣傳活動。活動現(xiàn)場，郵儲銀行漳州分行工作人員通過發(fā)放折頁、現(xiàn)場解答、集中接訪、節(jié)目展演等形式，為群眾送去各種金融知識和反詐技巧，進一步營造“學金融、懂金融、信金融、用金融”的良好氛圍，讓人民群眾能夠更加安全、放心地享用金融服務(wù)。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意義在于保護公民合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定和國家安全。未來，郵儲銀行漳州分行將繼續(xù)秉持高度的社會責任感和以客戶為中心的服務(wù)理念，筑牢銀行反詐銅墻鐵壁，不斷提升涉詐賬戶風險識別和應(yīng)急處置能力，積極履行金融機構(gòu)的社會責任和義務(wù)，為地方經(jīng)濟社會和諧穩(wěn)定高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量。（陳淑惠）